半岛体育- 半岛体育官方网站- APP下载“占压财政存款或资金”违法行为高频出现山东辖区6家在列

2026-04-21 10:35:41

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　　4月10日，中国人民银行安徽省分行行政处罚决定信息公示表显示，两家股份行因占压财政存款或者资金等遭罚。其中，招商银行股份有限公司合肥分行因违反金融统计相关规定，违反反假货币业务管理规定，违反人民币流通管理规定，占压财政存款或者资金，未按规定开展客户尽职调查，被警告并罚款147.69万元。中国光大银行股份有限公司合肥分行因违反金融统计相关规定，违反金融科技管理相关规定，违反反假货币业务管理规定，违反人民币流通管理规定，占压财政存款或者资金，未按规定开展客户尽职调查，未按规定报告可疑交易，受到警告，并被罚款225.57万元。

　　公开资料显示，财政性存款属于中央银行信贷资金，必须全额划缴人民银行，商业银行无权占用。在政府部门将财政存款或者资金存入银行后，银行由于各种原因未能及时将这些资金全额划转给财政部门指定的账户或用途，便形成对该部分财政存款的“占压”。根据《金融违法行为处罚办法》第二十二条规定：金融机构不得占压财政存款或者资金。金融机构占压财政存款或者资金的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分。

　　此外，还有多家城商行因此被罚。3月27日，湖北银行因涉占压财政资金等10项违法行为，被处以警告，并被罚款249.9万元。同一日，湖南银行因违反金融统计相关规定、占压财政资金、未按照规定报告可疑交易等9项违规，被警告并罚款254.7万元。2月14日，四川银行因存在违反金融统计管理规定、占压财政存款或者资金等9项违法行为，被警告并罚款274.57万元。同时，王某（四川银行股份有限公司运营管理部）、林某波（四川银行股份有限公司个人金融部）、杨某（四川银行股份有限公司渠道管理部）、赵某洲（四川银行股份有限公司青羊支行、光华支行）对上述违法行为负有责任，共计被罚款6万元。

　　记者注意到，农商行也高频出现在因占压财政存款或者资金被处罚的机构中。2月14日，湖北通城农村商业银行股份有限公司因违反金融统计管理规定、账户管理规定、占压财政存款或资金、为身份不明的客户提供服务及交易、违反金融科技管理规定等5项违法行为，受到警告并被罚款41.5万元。3月16日，宜春农村商业银行因违反金融统计相关规定、违反账户管理规定、违反网络安全管理规定、占压财政存款或者资金、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定、未按照规定报告可疑交易，被警告并罚款88.05万元。4月6日，安徽六安舒城农村商业银行股份有限公司因违反账户管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政资金、提供个人不良信息未事先告知信息主体本人、未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定报告可疑交易，被警告并罚款12.76万元。

　　此外，“占压财政存款或资金”还多次出现在多家被处罚的农信社的违法行为类型中。4月3日，中国人民银行广西壮族自治区分行行政处罚决定信息公示表显示，南宁市区农村信用合作联社因违反金融统计相关规定，违反银行卡收单结算管理规定，违反数据安全管理规定，占压财政存款或资金，违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，未按规定开展客户尽职调查，未按规定报告可疑交易，被警告并罚款293.86万元。3月25日，中国人民银行南平市分行发布的行政处罚决定显示，政和县农村信用合作联社因违反反假货币业务管理规定、违反人民币流通管理规定、违反金融统计相关规定、违反账户管理规定、占压财政存款或资金、未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定报告大额交易、与身份不明的客户进行交易以及违反数据安全管理规定，被警告并处68.1083万元的罚款。

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